СберБанк, как и другие кредитные организации, обязан соблюдать Федеральный закон №115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов. Рассмотрим сроки и условия блокировки операций по этому закону.
Содержание
Основания для блокировки операций
| Причина блокировки | Пример ситуации |
| Подозрительные операции | Крупные переводы без объяснения цели |
| Несоответствие деятельности | Пенсионер получает многомиллионные переводы |
| Отсутствие подтверждающих документов | Не предоставлены документы о происхождении средств |
Сроки блокировки операций
- Предварительная блокировка: до 5 рабочих дней
- Продленная блокировка: до 30 рабочих дней
- Окончательная блокировка: по решению суда
Типы ограничений
| Тип ограничения | Описание |
| Частичная блокировка | Ограничение отдельных операций |
| Полная блокировка | Прекращение всех операций по счету |
| Временное ограничение | Приостановка операций до выяснения |
Как снять блокировку
- Предоставить документы, подтверждающие происхождение средств
- Написать заявление в отделении банка
- Дождаться проверки документов
- Получить решение банка
Какие документы могут запросить
- Договоры купли-продажи
- Трудовые договоры
- Декларации о доходах
- Документы о наследовании
- Документы о получении кредита
Суммы, попадающие под контроль
| Тип операции | Пороговая сумма |
| Разовый перевод | 600 000 ₽ и более |
| Месячный оборот | 1 000 000 ₽ и более |
| Наличные операции | 100 000 ₽ и более |
Как избежать блокировки
- Заранее уведомлять банк о крупных операциях
- Хранить документы, подтверждающие происхождение средств
- Избегать подозрительных схем переводов
- Не разбивать крупные суммы на мелкие
Права клиента при блокировке
- Получить письменное объяснение причины блокировки
- Подать жалобу в банк
- Обратиться в суд
- Подать заявление в Роспотребнадзор
